Responsable financements et trésorerie H/FDirect Emploi

Dans le cadre d'un remplacement, nous recrutons :Un(e) Responsable financements et trésorerie (H / F)Poste en CDD, à temps plein à pourvoir de suite jusqu'au 31/10/2026.Poste basé au Siège à Villeurbanne (accessibilité métro A/ tram T3 - arrêt La Soie, poste cyclable, …) Vos missions :Est Métropole Habitat conduit une politique d'investissement soutenue : 70 millions d'investissement (opérations d'acquisition, construction de résidences neuves en maitrise d'ouvrage direct, VEFA ou acquisition-amélioration, réhabilitation énergétique, opération d'aménagement et renouvellement urbain ….). Notre prochain plan stratégique de patrimoine à 10 ans sera décarboné. Notre prévisionnel financier est actualisé annuellement.La Direction administrative et financière est une direction support ayant à cœur d'être en appui, d'expliquer et d'accompagner les autres directions.En qualité d'expert en ingénierie financière, vous serez rattaché(e) directement à la Directrice Administrative et Financière, pour gérer les activités de financements, trésorerie et gestion de la dette pour l'ensemble de l'organisme. A ce titre, vos missions seront les suivantes :Activité financements / Ingénierie financière : - Réaliser l'analyse financière de l'entreprise : ratio, rentabilité, solvabilité, …- Evaluer les performances financières et l'état des risques financiers de l'entreprise- Participer à l'élaboration de la stratégie de financement, des hypothèses de financements et du prévisionnel financier annuel et à 10 ans (logiciel de gestion de la dette : Salvia financement et logiciel de prévision financière : visial web)- Analyser les fiches financières- Conseiller les services sur les hypothèses de financement pour les opérations d'investissement Activité : gestion de la dette, prêts- Mener une gestion active de la dette : taux de progressivité, réaménagement, différé, marge- Piloter la mise en place administrative et financière des prêts- Solliciter les prêts et offres de financement, passer les appels d'offres et négocier- Suivre les fonds propres et s'assurer de l'équilibre des opérations d'investissement sur la partie financement- Être en appui sur l'application adaptée des caractéristiques des prêtsPour vous accompagner sur cette partie, vous managez 2 chargés de financement et de trésorerie. Activité trésorerie- Elaborer et contrôler l'exécution des budgets de trésorerie, des frais financiers et des annuités- Rechercher, comparer, négocier, proposer et gérer les placements (Dépôt à terme et Compte à terme) en lien avec les établissements bancaires- Piloter le rapprochement bancaire de tous les comptes- Superviser les activités et la mise à jour quotidienne de la trésorerie (logiciel Sage Xrp trésorerie). Proposer l'équilibrage des comptes.- Être le garant des process de préparation, validation, virement, signatures des flux- Gérer les fraudes bancaires